Общее описание

Портфолио-менеджер (от англ. Portfolio Manager - портфельный менеджер, портфельный управляющий) - это, как правило, менеджер высшего или среднего звена (руководитель отдела, департамента), специализирующийся в сфере инвестиционной деятельности. Портфолио-менеджер принимает решения об осуществлении инвестиций организацией, разрабатывает инвестиционные стратегии, управляет активами организации, систематически проводит операции по торговле портфелем ценных бумаг и других активов.

Образование 

Поскольку профессия портфолио-менеджера появилась в России относительно недавно (в начале 1990-х гг. в связи с возникновением рынка ценных бумаг), неудивительно, что многие из успешных современных российских портфолио-менеджеров не имеют профильного (экономического) образования. В то же время в ряде ведущих вузов России ведется подготовка специалистов по профилю «Финансовый менеджмент», которые в дальнейшем смогут успешно справляться с функциями портфолио-менеджера. К таким вузам в Москве можно  отнести Московский государственный университет, Высшую школу экономики, Академию народного хозяйства, Государственный университет управления; в Санкт-Петербурге - Санкт-Петербургский государственный университет (Высшая школа менеджмента и экономический факультет), Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов, Санкт-Петербургский государственный инженерно-экономический университет.

На Западе у многих портфельных менеджеров нет экономического образования, а вместо этого есть диплом в области информационных технологий, инженерных наук, физики или биологии. В то же время большинство западных портфолио-менеджеров наряду с первым высшем образованием также получают диплом об окончании программы MBA.

Приветствуется наличие специального сертификата финансового аналитика (CFA, Chartered Financial Analyst), условием получения которого является сдача экзамена на знание категорий и техник финансов и бухгалтерского учета, экономики и методов количественного анализа.

Смежные карьеры

Многие портфельные менеджеры начинают свою карьеру с работы инвестиционным аналитиком либо трейдером.

Функциональные обязанности

В обязанности портфельного менеджера входит:

• принятие инвестиционных решений;
• осуществление контроля за сделанными инвестициями;
• разработка стратегии управления портфелем ценных бумаг, реализация этой стратегии;
• формирование индивидуальных и коллективных портфелей клиентов;
• формирование оптимального финансового портфеля;
• использование максимального спектра финансовых услуг для удовлетворения потребностей клиентов;
• подготовка отчетов.

Навыки

Поскольку портфолио-менеджер принимает важные инвестиционные решения в организации, к ключевым навыкам и компетенциям такого специалиста следует отнести:

• ответственность;
• целеустремленность;
• развитые организаторские навыки (координация работы финансовых аналитиков);
• умение аргументировать свою позицию;
• способность работать с большими объемами информации, аналитические способности;
• знание законодательной (правой) системы государства, в которой принимаются инвестиционные решения;
• знание финансовых инструментов, рынка ценных бумаг;
• владение английским языком с возможностью свободной устной и письменной коммуникации.

Плюсы и минусы

К плюсам и минусам можно отнести то, что эта относительно новая профессия на российском кадровом рынке. Поэтому из положительных моментов можно отметить возможность стать первопроходцем на новом поприще, а к минусам отнести ограниченность рынка, неустойчивую экономическую ситуацию в мире.

Оплата труда

Заработная плата портфолио-менеджера состоит из постоянной (фиксированной) и переменной частей. Фиксированная часть заработной платы может колебаться от от 30 000 до 150 000 рублей. В переменную часть входят бонусы, равные нескольким процентам от прибыли инвестиционного портфеля.

Перспективы

Предложений на рынке сегодня, к сожалению, не очень много, так как работа с инвестициями носит пока не прозрачный и рисковый характер. Но для этих специалистов возможны два пути: продолжение финансовой карьеры или переход к общему руководству бизнесом. Профессионалы зачастую уходят в новый бизнес или открывают свой собственный